Due Diligence automatizada para empresas

O processo de Due Diligence é uma investigação realizada nas organizações para análise detalhada utilizado para avaliar os riscos associados a uma transação ou parceria comercial. Neste processo, serão analisados detalhadamente os aspectos financeiros, jurídicos, operacionais e reputacionais de uma empresa ou pessoa física, com o objetivo de identificar irregularidades, fraudes ou qualquer fator que possa comprometer a viabilidade da relação comercial. Esse procedimento é essencial em fusões, aquisições, contratos com fornecedores e na escolha de parceiros de negócios, sendo uma prática comum no cumprimento de programas de compliance.

A legislação brasileira exige que empresas mantenham a conformidade legal, regulatória, contratual, além de considerar também listas restritivas nacionais e internacionais para que avaliem se seus parceiros comerciais cumprem as mesmas obrigações. A responsabilidade estende-se aos aspectos trabalhistas, fiscais, ambientais e sociais, com implicações diretas sobre a integridade das relações comerciais. De acordo com a pesquisa “Maturidade do Compliance Brasileiro” da KPMG, 54% das empresas brasileiras ainda não realizam processos de Due Diligence em terceiros, revelando lacunas relevantes nas práticas de conformidade atualmente adotadas na grande maioria das organizações.

Os desafios são visíveis. Para 86% dos entrevistados, a identificação e avaliação de riscos de compliance e regulatórios permanecem complexas, enquanto 83% apontam dificuldades em integrar o compliance às demais áreas de negócio. Nesse cenário, entender e estruturar o processo de Due Diligence torna-se indispensável para prevenir riscos e mitigar possíveis sanções legais.

O que é Due Diligence?

Conforme mencionado incialmente, Due Diligence, traduzido como “diligência prévia”, nada mais são do que análises e investigações voltadas para verificar a conformidade de parceiros comerciais, fornecedores e clientes. O objetivo é examinar aspectos financeiros, jurídicos, sociais e ambientais, com o propósito de garantir que as relações comerciais sejam pautadas na integridade e no cumprimento das leis aplicáveis.

A prática vai além de uma análise superficial, buscando identificar riscos relacionados a corrupção, fraudes, passivos ocultos e danos reputacionais. Para tanto, ela deve ser adaptada à realidade e necessidades específicas de cada organização, respeitando as particularidades do setor e do mercado.

Automatizando o processo de Due Diligence com tecnologia

A transformação digital trouxe avanços importantes para o compliance, permitindo a automação de processos de Due Diligence com o uso de tecnologias antifraude. As soluções Kronoos realizam verificações automáticas e em tempo real, otimizando o tempo das equipes e ampliando a eficiência na análise de parceiros comerciais.

Essas soluções são capazes de acessar dados públicos e privados, cruzando informações de diversas fontes, como:

• Situação cadastral na Receita Federal;
• Pendências no Simples Nacional e no CADIN;
• Histórico de processos judiciais e administrativos;
• Certidões negativas de débitos e embargos ambientais (IBAMA);
• Score de crédito e outros indicadores financeiros;
• Listas restritivas nacionais e internacionais;
• E muito mais informações relevantes acessadas em mais de 3500 fontes de pesquisa em uma única plataforma.

Benefícios da automação no Compliance

A adoção de tecnologias antifraude traz vantagens claras para o processo de Due Diligence. Em primeiro lugar, elimina a defasagem de informações causada por análises manuais, garantindo relatórios atualizados. Além disso, permite que as equipes de compliance concentrem seus esforços na tomada de decisões estratégicas, enquanto a tecnologia cuida da coleta e cruzamento de dados.

As plataformas tecnológicas como as que a Kronoos disponibiliza para seus clientes, exemplificam o impacto da automação no compliance, ao fornecer análises completas e detalhadas que facilitam a identificação de riscos e o cumprimento das exigências legais. A Kronoos reforça a importância de integrar tecnologia nos processos corporativos, alinhando as empresas às melhores práticas de governança e gestão de riscos.

Para estruturar uma Due Diligence eficiente, aliada à automação, empresas não apenas minimizam vulnerabilidades, mas também fortalecem sua credibilidade no mercado e garantem relações comerciais sustentáveis e seguras.

Quer usar automação em seus processos de Due Diligence? Experimente o Kronoos!