RegTech para empresas de médio porte no Brasil

ReghTech para empresas de médio porte no Brasil, sua empresa sabe da importância? A transformação digital chegou à gestão regulatória com força total. O termo RegTech, sigla para Regulatory Technology, deixou de ser exclusividade de bancos e grandes corporações para ganhar espaço em empresas de médio porte. O Brasil tem presenciado o aumento da complexidade normativa e a exposição a riscos operacionais, o que exige respostas mais inteligentes, ágeis e integradas. No centro dessa mudança está o uso de tecnologia para automatizar, acompanhar e estruturar processos de conformidade em tempo real.

Considerando as legislações brasileiras sobre proteção de dados (LGPD), responsabilidade ambiental, normas fiscais, trabalhistas e setoriais dentre outras, a adoção de soluções RegTech é indispensável para manter as operações seguras, eficientes e alinhadas às expectativas do mercado, sem depender de controles fragmentados.

O que é RegTech e por que interessa ao middle market brasileiro?

As RegTech são tecnologias para a melhoria da gestão de riscos através de automações, inteligência artificial, análise de dados e integrações com bases públicas e privadas. Seu objetivo é reduzir o tempo, os custos e os erros associados ao cumprimento das obrigações legais e normativas, ao mesmo tempo que ampliam a capacidade de prevenção e resposta das organizações.

As empresas de médio porte, tradicionalmente com estruturas enxutas e pouco investimento em tecnologia jurídica ou compliance, passaram a incorporar RegTechs como forma de elevar seu nível de governança e mitigar riscos. A pressão por conformidade vem de todos os lados: os clientes exigem fornecedores em dia com obrigações legais, as instituições financeiras cobram controles para concessão de crédito.

Panorama das RegTechs no Brasil

Embora o Brasil ainda concentre as soluções RegTech em instituições financeiras, dados do relatório da ABFintechs (2024) mostram que mais de 38% das RegTechs brasileiras já atendem empresas fora do setor bancário, com foco crescente em saúde, varejo, construção civil, agronegócio e indústria. E dentro dessas áreas, as empresas de médio porte são justamente as que lideram a curva de adoção por necessidade de eficiência operacional e controle regulatório.

As ferramentas que automatizam o acompanhamento de alterações normativas, classificam riscos por setor, monitoram exposições a sanções ou cruzam dados fiscais com obrigações legais estão entre as mais buscadas por esse perfil de organização. Além disso, soluções de Due Diligence, Know Your Supplier (KYS) e análise de mídia negativa em tempo real passaram a compor o ecossistema de Compliance digital acessível também a empresas fora do eixo das grandes corporações.

Uma empresa de médio porte do setor de logística, com atuação em três estados brasileiros, passou a utilizar uma plataforma RegTech integrada ao Diário Oficial da União e às legislações estaduais para mapear riscos operacionais e garantir o cumprimento de normas ambientais. O resultado foi uma queda de 47% em autuações fiscais e ambientais em menos de 12 meses, além da melhoria na qualificação de fornecedores e parceiros.

Outra indústria de médio porte do ramo alimentício, exportadora para a União Europeia, incorporou uma RegTech voltada ao controle de conformidade sanitária e documental com foco em rastreabilidade. A tecnologia permitiu automatizar os registros exigidos pela legislação europeia e reduzir o tempo de auditoria de fornecedores de 30 para 7 dias.

Funcionalidades essenciais das soluções RegTech

As soluções RegTech mais adaptadas ao middle market oferecem interfaces intuitivas, integração com ERPs já utilizados pela empresa, escalabilidade e custo acessível. Entre os recursos mais valorizados pelas médias empresas estão:

• Mapeamento automático de obrigações legais, inclusive setoriais;
  
  
• Alertas em tempo real sobre alterações normativas;
  
  
• Análise preditiva de riscos regulatórios, baseada em jurisprudência e histórico de fiscalização;
  
  
• Verificação de listas restritivas e compliance reputacional;
  
  
• Rastreabilidade documental e evidências de conformidade com auditoria embutida.
  
  

Desafios na implementação das soluções RegTech no Brasil

Há uma barreira cultural para implementação das soluções RegTech: muitos gestores associam o tema a burocracia ou o enxergam como um “custo extra”, em vez de um investimento preventivo. Outro desafio é a adequação das ferramentas ao nível de maturidade tecnológica das empresas.

Também é essencial saber se RegTech escolhida tenha aderência ao setor de atuação da empresa e esteja preparada para lidar com especificidades regionais ou normativas brasileiras, que são complexas, voláteis e pouco padronizadas.

A tendência é que o mercado RegTech brasileiro se expanda para áreas ainda pouco exploradas, como gestão de riscos ESG, análise de riscos concorrenciais e detecção de conflitos de interesse por cruzamento de dados públicos e privados. A integração entre RegTechs e plataformas de Compliance, auditoria e governança corporativa será um passo natural para quem busca uma visão consolidada dos riscos e obrigações da empresa.

Conclusão

A adoção das soluções RegTech para empresas de médio porte no Brasil não precisa ser complexa ou custosa. Conheça as soluções Kronoos para otimizar o Compliance da sua empresa. Entre em contato com nossos especialistas e saiba mais!