Plataforma para análise de risco: O que é, como funciona e quando usar?

A plataforma para análise de risco é uma ferramenta tecnológica para identificar, avaliar e gerenciar riscos em setores chave, como finanças, seguros, gestão de projetos e operações empresariais com a ajuda de algoritmos, inteligência artificial e análises estatísticas para processar grandes volumes de dados e mapear potenciais ameaças e vulnerabilidades.

A gestão empresarial envolve a tomada constante de decisões importantes, e cada uma delas está sujeita a riscos inerentes ao modelo de negócio. Neste contexto, esse tipo de ferramenta ajuda as organizações a antecipar problemas, possibilitando a implementação de estratégias para mitigar ou evitar esses riscos. Note que as plataformas para análise de risco podem analisar variáveis como dados de histórico, mídias negativas, listas restritivas dentre inúmeros outros dados simultaneamente, oferecendo relatórios detalhados e recomendações para a tomada de decisões.

Confira neste artigo o que é, como funciona e quando usar uma plataforma de análise de riscos!

O que é a plataforma de análise de risco?

A plataforma de análise de risco é uma ferramenta de tecnologia criada para auxiliar a empresa a avaliar a probabilidade de cenários adversos que possam ameaçar os objetivos da empresa. Geralmente, esse processo é conduzido por especialistas em riscos e estatísticas, que desenvolvem planos de ação para enfrentar diferentes cenários e minimizar o impacto negativo de possíveis ocorrências, e, para tanto, precisam ter acesso a diversos tipos de informações relevantes.

Como funciona a plataforma de análise de risco?

Primeiramente, vale destacar que as empresas precisam decidir entre evitar o risco, aceitá-lo ou transferi-lo, dependendo do que for mais adequado para o modelo de negócio e o contexto atual. A plataforma de análise de risco fornece uma base sólida para as que essas decisões empresariais sejam tomadas assertivamente. Com ela, as empresas conseguem determinar se o risco é aceitável, definir estratégias para períodos de crise e explorar outras opções.

Quais são os tipos de riscos que afetam as empresas?

Existem vários tipos de riscos no mercado corporativo. Conhecê-los claramente, por meio de indicadores de riscos, é essencial para enfrentá-los adequadamente.

Riscos especulativos

Os riscos especulativos são aqueles em que não se pode ter certeza sobre o ganho ou a perda ao assumi-los. Ou seja, é necessário analisar e especular. Entre eles, destacam-se riscos financeiros, políticos e de inovação, como discutido a seguir.

Riscos administrativos e financeiros

Estes riscos estão diretamente ligados a decisões administrativas envolvendo dinheiro, como a plataforma de análise de risco financeiro. Incluem análises de mercado, crédito, liquidez, entre outros.

Riscos políticos

Todo negócio está inserido em um setor de mercado afetado pelo cenário político local. Portanto, os riscos políticos referem-se à estabilidade do contexto em que a empresa opera.

Riscos de inovação

Avaliar os riscos de inovação é cada vez mais necessário, dado o ambiente tecnológico em constante evolução. Sempre há a possibilidade de ganhos ou perdas devido à estagnação, como a falta de proteção contra hackers.

Riscos reais

Os riscos reais são aqueles que não oferecem oportunidade de ganho, apenas a chance de perdas, como exemplificado abaixo.

Riscos à propriedade

Empresas possuem patrimônios físicos, como prédios e veículos. Os riscos à propriedade referem-se à perda desses bens, como em um incêndio.

Riscos às pessoas

Envolvem riscos para colaboradores, parceiros e stakeholders, considerando doenças e acidentes de trabalho que possam comprometer a integridade física.

Riscos de responsabilidade

Relacionam-se ao impacto da empresa no meio ambiente, como pagamentos de indenizações por danos ambientais ou falhas em produtos ou serviços.

Como os riscos são classificados?

A classificação dos riscos de uma empresa leva em conta suas necessidades e estratégias adotadas, considerando a probabilidade de ocorrência e a gravidade do impacto.

Os riscos são classificados com base na probabilidade de ocorrência, como:

• Extremamente remotos — chance teórica de ocorrência;
• Remotos — vaga possibilidade de acontecer;
• Improváveis — baixa probabilidade, mas não deve ser ignorada;
• Prováveis — espera-se que ocorra pelo menos uma vez;
• Frequentes — certeza de ocorrência múltipla.

Os riscos também podem ser classificados de acordo com a gravidade dos impactos, como:

• Catastrófica — danos irreparáveis, incluindo mortes ou grandes prejuízos financeiros;
• Crítica — lesões sérias, perda parcial de equipamentos ou grandes perdas financeiras;
• Marginal — danos menores, como pequenas lesões ou danos de fácil recuperação;
• Desprezível — ocorrências que não prejudicam o meio ambiente, com leves prejuízos.

Quando usar a plataforma de análise de risco?

A plataforma de análise de risco deve ser utilizada sempre que a empresa estiver diante de decisões que possam impactar sua segurança ou sustentabilidade, como em fusões e aquisições, ou momentos em que a Due Diligence é fundamental para avaliar potenciais riscos financeiros e legais, na seleção de parceiros e fornecedores e durante o processo de contratação, verificando o histórico de candidatos por meio de Background Checks. Além disso, pode ser usada ao lançar novos produtos ou entrar em novos mercados, ajudando a identificar riscos econômicos e políticos. Logo, ela é essencial para qualquer cenário que envolva incertezas ou possíveis ameaças à operação do negócio.

A melhor plataforma de análise de risco para o seu negócio

A Kronoos oferece uma plataforma robusta e eficiente de análise de risco, capaz de integrar milhares de dados atualizados e confiáveis para apoiar a gestão contínua de riscos na sua empresa. Utilizar uma plataforma desse tipo vai muito além de automatizar processos: ela oferece a autonomia necessária para tomar decisões estratégicas com precisão, antecipando cenários e minimizando riscos.

Com essa solução, é possível centralizar e gerenciar de forma eficaz processos como Background Check, que verifica antecedentes e credenciais de pessoas e empresas e a Due Diligence, uma análise detalhada que investiga potenciais parceiros, fornecedores ou transações, identificando possíveis riscos financeiros, reputacionais e legais. Esse tipo de avaliação é necessária para celebrar negócios com parceiros idôneos e dentro das normas.

Além disso, a plataforma facilita a automação de processos internos, reduzindo o tempo gasto com tarefas manuais e minimizando erros humanos. O onboarding de novos colaboradores ou parceiros também se torna mais ágil e seguro, com verificações de conformidade sendo realizadas automaticamente, alinhando todos os envolvidos às exigências regulatórias.

Assim, consolidar essas funcionalidades em um único sistema gera redução de custos, além de manter um alto nível de conformidade regulatória, evitando penalidades e danos à reputação. Dessa forma, a plataforma de análise de risco da Kronoos otimiza sua análise de riscos e contribui para um ambiente de negócios mais seguro. A Kronoos oferece uma vasta base de dados atualizados e confiáveis, essenciais para a gestão diária de riscos. Conte com as soluções da Kronoos para garantir a eficácia das políticas de Compliance da sua empresa. Converse com nossos especialistas e saiba mais!