O fenômeno da fraude tem sido uma constante preocupação no Brasil, marcado por escândalos envolvendo tanto o setor privado quanto entidades governamentais.

Desse modo, são considerados fraude os atos intencionais de engano, com o propósito de obter benefícios financeiros ou pessoais, ou prejudicar outros.

As consequências são severas, incluindo danos à reputação e perdas financeiras significativas, levando à redução da receita e do valor da marca.

Em resposta ao aumento do número de fraudes, muitas empresas têm implementado programas de compliance, visando prevenir a ocorrência desses atos ilícitos.

Neste post, trataremos sobre o conceito de fraude e como é importante que as empresas estejam preparadas para prevenir fraudes. Siga com a leitura para saber mais!

O que é fraude?

No Brasil, o crime de fraude é tipificado no Código Penal, mais precisamente no artigo 171, que o define como a obtenção de vantagem ilícita em prejuízo de outrem, através de meios fraudulentos.

A fraude é um comportamento ilícito caracterizado pelo uso de estratégias enganosas para alcançar benefícios pessoais. Este ato geralmente envolve manipular ou distorcer fatos para enganar ou induzir ao erro, operando sob intenções maliciosas.

Características da Fraude

O elemento distintivo da fraude é a intenção deliberada de enganar, utilizando-se de práticas desonestas que violam a confiança e prejudicam a integridade de transações ou relações comerciais, financeiras ou pessoais.

Assim, a fraude manifesta-se de diversas maneiras, incluindo a falsificação de documentos, manipulação de dados e roubo de identidade, sendo essencialmente uma ação que busca explorar a vulnerabilidade ou credulidade alheia.

Tipos Comuns de Fraude

Os tipos mais comuns de fraude são:

• Roubo de dados em sites falsos: onde criminosos criam páginas que simulam entidades legítimas para capturar informações confidenciais;

• Fraudes em linhas telefônicas: obtenção ilegal de linhas telefônicas usando dados pessoais de terceiros para atividades ilícitas;

• Criação de empresas fantasma: uso de informações falsas para abrir empresas que servirão para lavagem de dinheiro ou evasão fiscal;

• Fraudes em empréstimos e financiamentos: solicitação de créditos financeiros utilizando-se de identidades roubadas.

Desse modo, é preciso evitar que esses problemas afetem o faturamento da sua empresa, adotando tecnologias robustas de prevenção.

Proteção contra Fraudes

Para proteger-se contra fraudes, é essencial adotar medidas de segurança e compliance, envolvendo auditorias internas, códigos de conduta, canais de denúncia e treinamentos.

Além disso, a automação na gestão de terceiros e a realização de Due Diligence e Background Check são práticas recomendadas para garantir a integridade nas relações comerciais e prevenir atos ilícitos.

Tais esforços são fundamentais não apenas para assegurar a conformidade com normas e leis, mas também para preservar a reputação e a sustentabilidade das organizações no longo prazo.

Diferença entre Fraude e Corrupção

Embora relacionadas, fraude e corrupção têm particularidades. A corrupção envolve o abuso de poder para benefício próprio, frequentemente associada a atos de suborno, extorsão ou influência indevida.

Por outro lado, a fraude foca no engano para obtenção de vantagens financeiras, sem necessariamente envolver abuso de poder ou posições oficiais.

Conclusão

A missão da Kronoos é auxiliar as empresas na otimização de suas práticas de conformidade, incluindo a identificação de riscos de fraude. Utilizando essa plataforma, atuarão de maneira ética e responsável, em conformidade com as leis e regulamentações vigentes em diferentes países. Para obter mais informações sobre o Kronoos, entre em contato com um de nossos especialistas!