Como consultar listas PEP COAF?

Quer saber como consultar listas PEP COAF atualizadas? O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) no Brasil, é uma entidade governamental responsável por monitorar e relatar atividades suspeitas relacionadas a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e este órgão recebe informações de instituições financeiras e outras entidades para gerar listas para identificar transações suspeitas, daí a importância de consultar listas PEP COAF atualizadas.

Neste artigo vamos abordar sobre novas soluções tecnológicas criadas para fazer a consulta de listas PEP COAF atualizadas e responder questões relacionadas ao tema. Acompanhe e saiba mais!

O que é lista PEP COAF?

A Resolução Nº 40, que foi criada em 2021 pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) elabora uma lista atualizada de cargos e funções consideradas como PEP (Pessoas Expostas Politicamente), incluindo diversos escalões de cargos da União.

Como consultar listas PEP COAF?

Atualmente, existem tecnologias como a plataforma desenvolvida pelo Kronoos que permitem a consulta lista PEP COAF de forma rápida, unificada e segura. Agora você pode consultar Listas PEP e COAF em mais de 3500 fontes simultaneamente.

As suas consultas serão realizadas em poucos segundos. Isso e possível através do uso de uma Inteligência Artificial (IA), que analisa métricas de risco PLD, riscos jurídicos, riscos reputacionais e de riscos de crédito!

O Kronoos é a plataforma mais completa de Big Data Analytics para Compliance, ela disponibiliza dados, dossiês simplificados e completos e pesquisas em mais de 3.500 fontes nacionais e internacionais para cheagem completa da idoneidade de pessoas físicas e empresas. Se você quer saber como consultar listas PEP COAF de forma rápida e inteligente, entre em contato com um dos especialistas do Kronoos!

Qual a função da PEP?

A sigla PEP se refere a "Pessoa Exposta Politicamente". A função de identificar e monitorar PEPs está relacionada principalmente a esforços das entidades governamentais no sentido de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Conheça mais sobre a função da PEP:

• Identificação de PEPs: As instituições financeiras e outras entidades sujeitas a regulamentações de combate à lavagem de dinheiro são geralmente obrigadas a identificar clientes que se enquadram na categoria de PEP. Isso inclui não apenas políticos, mas também seus familiares e associados próximos;
  
  
• Monitoramento de Transações: Uma vez identificadas, as transações financeiras relacionadas a PEPs são monitoradas de perto. Isso é feito para identificar qualquer atividade suspeita que possa indicar lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo;
  
  
• Relatórios ao Órgão Regulador: Se uma instituição financeira detectar transações suspeitas ou atividades incomuns relacionadas a PEPs, ela é geralmente obrigada a relatar essas descobertas ao órgão regulador competente. Isso pode incluir relatórios ao órgão de controle financeiro, como o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) em alguns países;
  
  
• Adoção de Medidas de Due Diligence Reforçada: As PEPs estão sujeitas a medidas de Due Diligence mais rigorosas do que clientes regulares. Isso significa que as instituições financeiras precisam realizar verificações mais aprofundadas sobre a origem dos fundos e as transações envolvidas.

A ideia por trás da identificação e monitoramento de PEPs é reduzir o risco de que pessoas ocupantes de posições políticas influentes possam utilizar o sistema financeiro para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro. Esse esforço contribui para a integridade do sistema financeiro e ajuda a prevenir o uso indevido de recursos para atividades criminosas em nível mundial.

O que significa PEP no banco?

Conforme mencionado anteriormente, o banco, ou a instituição financeira classifica uma pessoa como PEP em seu cadastro internos, pois a PEP é chamada a "Pessoa Exposta Politicamente". As PEPs são pessoas que ocupam ou ocuparam cargos políticos ou de destaque, tais como chefes de Estado, membros do governo, membros de parlamentos, membros de tribunais superiores e seus familiares próximos ou ainda pessoas de relacionamento próximo.

Quem investiga os crimes de lavagem de dinheiro?

A investigação de crimes de lavagem de dinheiro é geralmente conduzida por várias agências e autoridades em níveis nacionais e internacionais. Confira agora algumas das entidades comumente envolvidas na investigação de lavagem de dinheiro:

1. Polícia Federal: A polícia federal ou agências de aplicação da lei têm unidades especializadas no combate à lavagem de dinheiro;
   
   
2. Agências de Inteligência Financeira: Em muitos países, há agências de inteligência financeira responsáveis por receber, analisar e disseminar informações relacionadas a transações financeiras suspeitas. Exemplos incluem o Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nos Estados Unidos e o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) no Brasil;
   
   
3. Procuradorias e Ministérios Públicos: Procuradores e promotores trabalham na condução de investigações e processos legais relacionados à lavagem de dinheiro;
   
   
4. Unidades Especializadas em Crimes Financeiros: Alguns países têm unidades especializadas dentro de suas forças policiais ou agências de aplicação da lei dedicadas a investigar crimes financeiros, incluindo a lavagem de dinheiro;
   
   
5. Organizações Internacionais: Em casos de lavagem de dinheiro que envolvem fronteiras internacionais, agências de aplicação da lei colaboram por meio de organizações internacionais, como a INTERPOL, Europol e outras;
   
   
6. Organizações Multilaterais: Algumas organizações multilaterais, como o Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro (GAFI), trabalham na promoção de padrões e práticas eficazes no combate à lavagem de dinheiro em escala global.

A colaboração entre essas entidades é frequentemente necessária, especialmente porque a lavagem de dinheiro transcende fronteiras nacionais. Além disso, em muitos países, existem leis e regulamentações que exigem que as instituições financeiras relatem atividades suspeitas, contribuindo assim para os esforços de prevenção e investigação.

Conclusão

Para facilitar a consulta de listas PEP e COAF, o Kronoos desenvolveu uma solução que abrange a base completa de PEP internacional!

Agora você pode consultar listas PEP e COAF acessando mais de 3.500 fontes de dados simultaneamente, e suas consultas serão realizadas em apenas alguns segundos. Isso é possível através de uma Inteligência artificial que permite o acesso a métricas de risco PLD, riscos Jurídicos, reputacionais e de Crédito! Entre em contato com um de nossos especialistas e saiba mais!