Qual a fraude mais difícil de identificar?

A fraude mais difícil de identificar é a realizada mediante uso de identidade falsa, geralmente praticada por quadrilhas especializadas, o que dificulta a identificação.

Esse tipo de fraude consiste na emissão de cartões de crédito em nome da vítima para a realização de compras.

Um estudo realizado pela fintech Sumsub concluiu que os incidentes globais de Deepfake cresceram exponencialmente de 2022 para 2023, tendo aumentado em dez vezes nesse período.

Dentre as 5 fraudes mais comuns, está a identidade falsa, considerada pela Serasa Experian a fraude mais difícil de ser identificada. O avanço da tecnologia e o aumento da coleta de dados online pelas empresas, são fatores que fazem com que a quantidade de fraudes digitais aumente a cada ano.

Neste artigo, falaremos a respeito da fraude mais difícil de identificar, o porquê e responderemos dúvidas frequentes relacionadas ao tema. Continue para saber mais!

Qual a fraude mais difícil de identificar?

A fraude de uso de identidade falsa é reconhecida como a fraude mais difícil de identificar pela Serasa Experian. Isso porque quando alguém utiliza indevidamente os dados pessoais de outra pessoa, seja para obter crédito, realizar transações financeiras, ou cometer outros tipos de crimes, é difícil detectar de imediato que se trata de uma fraude.

Em primeiro lugar, os criminosos que utilizam identidades falsas fazem um trabalho meticuloso de reunir informações pessoais de suas vítimas, tais como números de CPF, datas de nascimento, histórico de crédito e outros dados sensíveis. A posse dessas informações permite criar documentos falsos ou usar os dados diretamente em transações online ou presenciais.

Além disso, o avanço da tecnologia tem facilitado a produção de documentos falsificados com uma qualidade cada vez mais próxima da realidade, tornando ainda mais difícil para os sistemas de segurança e instituições financeiras detectarem essas fraudes.

Outro fator complicador é a natureza não instantânea das consequências da fraude de identidade falsa. Ao contrário de outros tipos de fraudes que geram alertas imediatos, como transações financeiras suspeitas, as vítimas demoram algum tempo para perceberem que foram alvos de fraude de identidade, e, com isso, os criminosos continuam a cometer fraudes ou escapam antes que a fraude seja detectada.

Por outro lado, as vítimas enfrentam dificuldades para provar a fraude e limpar seus nomes, que costuma levar tempo e gastos.

Qual a fraude mais comum no Brasil?

No Brasil, assim como em muitos outros países, existem diversos tipos de fraudes que são comumente encontrados, cada um com suas próprias características e impactos. Dentre os tipos mais comuns de fraude, destacam-se as fraudes financeiras, que é o tipo de fraude que mais tem crescido com o avanço tecnológico.

Assim, as fraudes financeiras são o tipo de fraude mais conhecido e difundido, porque o dinheiro é uma das principais motivações por trás desse tipo de crime.

Alguns exemplos comuns como os famosos esquemas de pirâmide, os participantes são recrutados para investir dinheiro mediante uma promessa de retorno financeiro elevado, que na verdade é sustentada pelo recrutamento contínuo de novos participantes, sem uma base sólida de investimentos reais.

Outro exemplo são os golpes de investimento, nos quais os fraudadores prometem retornos rápidos e altos sobre investimentos, usando estratégias fraudulentas ou investimentos fictícios para atrair vítimas. Além disso, há também casos de falsificação de documentos financeiros, uso de identidade falsa e outras formas de crimes que causam prejuízos financeiros às vítimas.

Conclusão

A detecção e prevenção de fraudes de uso de identidade falsa exige um conjunto de medidas, controles internos robustos, auditorias regulares, educação e conscientização dos funcionários, e uma cultura organizacional que valorize a ética e a integridade. Além disso, é importante que as autoridades competentes tenham recursos e capacidades para investigar esses crimes de forma eficaz e responsabilizar os perpetradores.

A missão da Kronoos é auxiliar as empresas na otimização de suas práticas de conformidade, incluindo a identificação de fraude. Utilizando essa plataforma, atuarão de maneira ética e responsável, em conformidade com as leis e regulamentações vigentes em diferentes países. Para obter mais informações sobre o Kronoos, entre em contato com um de nossos especialistas!