O que é Gestão de Risco e Compliance?

No cenário corporativo atual, em que a conformidade passou a ser um fator que influencia fortemente na competitividade empresarial, a gestão de risco e Compliance são ferramentas indispensáveis para a sustentabilidade das organizações.

Esses dois conceitos estão intrinsecamente ligados, uma vez que a gestão de riscos visa mitigar os riscos, e o Compliance visa garantir a conformidade com as leis e regulamentos e manter a integridade dos negócios.

Neste artigo, vamos explorar em detalhes o que é gestão de risco e Compliance, a sua importância, e qual a relação entre ambos. Acompanhe!

O que é gestão de risco e Compliance?

A gestão de risco é um processo estruturado que visa identificar, analisar e mitigar os diversos riscos aos quais uma organização está exposta em suas operações diárias. Esses riscos podem incluir aspectos financeiros, operacionais, tecnológicos, legais, reputacionais, entre outros.

O objetivo do GRC (Governança, Riscos e Compliance) é atuar de forma integrada para permitir que a empresa tome decisões informadas, proteja seus ativos e maximize oportunidades, ao mesmo tempo em que evita perdas significativas decorrentes dos riscos aos quais está exposta, otimizando os controles internos.

O Compliance, por sua vez, está diretamente relacionado ao cumprimento de leis, regulamentos, políticas internas e padrões éticos que se aplicam a qualquer empresa, independentemente do porte.

Isso porque, estar em conformidade significa que a organização age de acordo com as normas e regras estabelecidas por órgãos reguladores, agências governamentais ou mesmo os padrões do segmento, e não apenas de acordo com a lei em si.

Qual a importância da gestão de riscos para a atividade de Compliance?

A gestão de riscos é um componente essencial para o efetivo funcionamento da atividade de Compliance dentro de uma organização. Quando uma empresa compreende os riscos aos quais está exposta, pode direcionar seus esforços de Compliance para abordar especificamente essas áreas de maior vulnerabilidade. Dessa forma, a gestão de riscos complementa o processo de compliance, fortalecendo a cultura de conformidade e reduzindo a probabilidade de ocorrência de irregularidades.

Um programa de compliance robusto deve ser desenvolvido com base em uma avaliação de riscos cuidadosamente conduzida. A identificação e análise de riscos permitem que a empresa priorize seus recursos, focando nas áreas de maior preocupação, e estabeleça controles adequados para prevenir desvios éticos e legais.

O que significa gestão de Compliance?

A gestão de Compliance é o conjunto de práticas e processos adotados por uma empresa para garantir o cumprimento de todas as leis, regulamentos e políticas internas aplicáveis ao seu setor de atuação. Esse sistema visa garantir que a empresa atue em conformidade com as regras estabelecidas e que os colaboradores ajam de acordo com os princípios éticos e de integridade da organização.

Uma gestão de Compliance eficaz começa com a criação de um código de conduta claro e abrangente, que estabeleça as normas e expectativas de comportamento para todos os envolvidos na empresa. Além disso, são implementados programas de treinamento e conscientização para garantir que todos os funcionários entendam suas responsabilidades e compreendam quais os comportamentos esperados pela organização.

Quais são os riscos de Compliance?

Os riscos de Compliance fazem menção, em linhas gerais, às situações em que uma empresa pode falhar quanto ao cumprimento das leis e regulamentos pertinentes, bem como suas próprias políticas internas. Essas falhas podem resultar em consequências graves para a organização. Confira agora quais são os principais riscos de Compliance:

• Aplicação de penalidades e multas: Órgãos reguladores e autoridades governamentais têm o poder de aplicar multas significativas às empresas que não estejam em conformidade com as regras;

• Reputação comprometida: Uma violação de compliance pode afetar negativamente a reputação da empresa perante colaboradores, clientes, parceiros e investidores, levando à perda de confiança;

• Judicialização: Não cumprir as leis pode abrir a empresa para ações judiciais e o que acarreta altos custos e danos financeiros;

• Perda de licenças e autorizações: Alguns segmentos dependem de licenças e autorizações para operar. A não conformidade pode levar à suspensão ou revogação dessas permissões;

• Perda de oportunidades de negócio: Empresas que não seguem as regulamentações podem ser excluídas de contratos ou oportunidades de negócio com parceiros e clientes que priorizam a conformidade.

O que faz a Gestão de Risco?

A gestão de risco é responsável por várias atividades essenciais para garantir que os riscos enfrentados pela empresa sejam identificados, avaliados e tratados adequadamente, saiba quais são elas:

• Identificação de riscos: O primeiro passo é identificar todos os riscos potenciais aos quais a empresa está exposta. Isso envolve uma análise minuciosa de todas as áreas da organização e suas operações;

• Análise e avaliação: Cada risco identificado é avaliado em termos de probabilidade de ocorrência e impacto potencial, ou seja, é atribuída uma gradação para risco identificado. Essa avaliação ajuda a priorizar os riscos que exigem atenção imediata;

• Desenvolvimento de estratégias de mitigação: Com base na avaliação de riscos, são desenvolvidas estratégias e planos para mitigar ou reduzir a exposição da empresa a esses riscos. Isso envolve a adoção de diversas medidas, tais como a implementação de controles internos, políticas e procedimentos;

• Monitoramento: A gestão de risco deve ocorrer de forma contínua por natureza, ou seja, os riscos devem ser monitorados regularmente para garantir que as estratégias de mitigação permaneçam eficazes e sejam ajustadas conforme necessário;

• Relatórios e comunicação: A alta administração e outras partes interessadas precisam ser informadas sobre os riscos identificados e as ações tomadas para mitigá-los. Relatórios regulares de gestão de risco garantem transparência e tomada de decisão informada.

Conclusão

A integração entre a gestão de risco e o Compliance é necessária para o sucesso de ambas as áreas seja alcançado. A identificação de riscos é fundamental para orientar o desenvolvimento de um programa de Compliance eficiente, direcionando esforços e recursos para as áreas mais críticas. Por outro lado, um programa de Compliance bem estabelecido ajuda a garantir que a gestão de risco seja adequadamente implementada e seguida em toda a organização, por isso a perfeita integração entre esses dois aspectos é tão relevante.

Além disso, a conscientização sobre a importância da gestão de risco e compliance não deve ser restrita apenas aos níveis mais altos da organização. Todos os colaboradores devem ser educados sobre suas responsabilidades em relação à conformidade e devem estar cientes dos riscos associados às suas atividades diárias. Programas de treinamento regulares e eficazes são a ferramenta adequada para disseminar essa cultura de conformidade de forma ampla. A sinergia entre todas as áreas fortalece a proteção contra possíveis ameaças, evita consequências indesejadas e melhora a percepção de confiança e respeito perante o público estratégico.

As avaliações de riscos demandam a análise de uma imensa quantidade de dados, daí a necessidade de implementar soluções tecnológicas que atenda essa necessidade de análise rápida e precisa, além de não sobrecarregar a equipe com tarefas manuais desnecessárias.

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