A Abordagem Baseada em Risco (ABR) consiste em um conjunto de diretrizes voltadas para o enfrentamento de atividades fraudulentas, tais como a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento ao Terrorismo. Essa metodologia proporciona às empresas uma maneira otimizada de conduzir seus procedimentos, permitindo uma avaliação mais estratégica dos riscos envolvidos.
Atualmente evidencia-se um notável aumento no número de diversos tipos de golpes e fraudes enfrentados pelas empresas. Estes desafios representam ameaças relevantes à saúde financeira e reputacional das organizações, gerando vulnerabilidades que resultam em danos e perdas consideráveis.
Nesse contexto, as empresas buscam ativamente organizar-se e implementar estratégias eficazes para promover segurança e transparência em suas operações diárias, visando facilitar a proteção contra ameaças e a identificação precoce dessas adversidades. No entanto, muitas organizações ainda desconhecem metodologias e estratégias fundamentais, como a Abordagem Baseada em Risco (ABR).
Neste artigo vamos explorar o conceito da Abordagem Baseada em Risco (ABR) e responder perguntas frequentes sobre o tema. Acompanhe!
A Abordagem Baseada em Risco, também conhecida como ABR, é uma estratégia baseada em uma metodologia eficaz para o enfrentamento de fraudes, como Lavagem de Dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Esse método é refinado, uma vez que otimiza procedimentos e realiza avaliações de risco de maneira mais tática. A essência da Abordagem Baseada em Risco reside na proposição de que as medidas de prevenção contra fraudes devem ser aplicadas de acordo com a magnitude do risco envolvido.
Compreendendo esse princípio, torna-se evidente a importância dessa abordagem, pois, além de aprimorar os processos, ela simplifica e aprimora o desempenho do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, tornando-o mais prático e eficiente.
Um dos principais objetivos da aplicação da metodologia de Abordagem Baseada em Risco (ABR) é otimizar a alocação de recursos e esforços na gestão de riscos. A ABR visa direcionar medidas preventivas e de controle proporcionalmente aos níveis de risco associados a determinadas atividades, processos ou relacionamentos.
Assim, ao invés de adotar abordagens uniformes e genéricas para todas as situações, a ABR sugere que as organizações identifiquem e priorizem os riscos de maneira mais estratégica. Dessa forma, os recursos podem ser concentrados onde são mais necessários, garantindo uma resposta eficaz aos desafios mais críticos. E assim melhorar a eficiência operacional, por meio do aprimoramento da capacidade de prevenção e detecção de atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, proporcionando maior segurança e conformidade às organizações.
A sigla PLDFT significa "Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo". Essa expressão refere-se a práticas, políticas e regulamentações adotadas por instituições financeiras e outras entidades para prevenir e detectar atividades relacionadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O PLDFT envolve a implementação de medidas que visam identificar transações suspeitas, realizar verificações de clientes e manter registros adequados para cumprir com requisitos legais e regulatórios no combate a essas atividades ilícitas.
A aplicação de técnicas de gestão de riscos oferece uma série de benefícios significativos para as organizações. Confira agora 10 principais benefícios da ABR:
As empresas enfrentam o desafio de conciliar regulamentações e legislações em constante expansão e evolução, resultando em um ambiente regulatório complexo. Em meio a essa complexidade, o cumprimento das normas é uma obrigação incontestável, e, para tanto a transparência e eficácia na detecção de crimes ou fraudes financeiras é fundamental.
Assim, a aplicação de técnicas de gestão de riscos é essencial para o sucesso a longo prazo das organizações, proporcionando resiliência, segurança e eficiência operacional.
Tenha em mente que a Abordagem Baseada em Risco demanda sistemas capazes de mitigar os riscos associados a diversas situações e relações, torna-se evidente que essa prática é uma ferramenta necessária para reforçar a segurança em sua empresa. Diante dessa perspectiva, surge a necessidade clara de investir em soluções que potencializem tais processos.
Nesse contexto, tecnologias avançadas, como a Checagem de Antecedentes Criminais e Background Check de pessoas físicas e empresas, destacam-se como elementos indispensáveis para o aprimoramento da análise de risco. Essas soluções, funcionam de maneira ágil, automatizada e altamente precisa e realizam verificações em mais de 3500 fontes, otimizando significativamente os processos de obtenção de informações sobre indivíduos e organizações.
Como resultado dessa automação e minuciosa checagem, os relatórios gerados são mais detalhados, fornecendo uma descrição abrangente de todos os possíveis riscos identificados. Dessa forma, torna-se consideravelmente mais fácil identificar a origem e a localização de potenciais ameaças.
A Kronoos desenvolveu essa solução para ajudar a sua empresa nos processos de Abordagem Baseada em Risco. Entre em contato com um de nossos especialistas e saiba mais!