O fenômeno da fraude tem sido uma constante preocupação no Brasil, marcado por escândalos envolvendo tanto o setor privado quanto entidades governamentais.
Desse modo, são considerados fraude os atos intencionais de engano, com o propósito de obter benefícios financeiros ou pessoais, ou prejudicar outros.
As consequências são severas, incluindo danos à reputação e perdas financeiras significativas, levando à redução da receita e do valor da marca.
Em resposta ao aumento do número de fraudes, muitas empresas têm implementado programas de compliance, visando prevenir a ocorrência desses atos ilícitos.
Neste post, trataremos sobre o conceito de fraude e como é importante que as empresas estejam preparadas para prevenir fraudes. Siga com a leitura para saber mais!
No Brasil, o crime de fraude é tipificado no Código Penal, mais precisamente no artigo 171, que o define como a obtenção de vantagem ilícita em prejuízo de outrem, através de meios fraudulentos.
A fraude é um comportamento ilícito caracterizado pelo uso de estratégias enganosas para alcançar benefícios pessoais. Este ato geralmente envolve manipular ou distorcer fatos para enganar ou induzir ao erro, operando sob intenções maliciosas.
O elemento distintivo da fraude é a intenção deliberada de enganar, utilizando-se de práticas desonestas que violam a confiança e prejudicam a integridade de transações ou relações comerciais, financeiras ou pessoais.
Assim, a fraude manifesta-se de diversas maneiras, incluindo a falsificação de documentos, manipulação de dados e roubo de identidade, sendo essencialmente uma ação que busca explorar a vulnerabilidade ou credulidade alheia.
Os tipos mais comuns de fraude são:
Desse modo, é preciso evitar que esses problemas afetem o faturamento da sua empresa, adotando tecnologias robustas de prevenção.
Para proteger-se contra fraudes, é essencial adotar medidas de segurança e compliance, envolvendo auditorias internas, códigos de conduta, canais de denúncia e treinamentos.
Além disso, a automação na gestão de terceiros e a realização de Due Diligence e Background Check são práticas recomendadas para garantir a integridade nas relações comerciais e prevenir atos ilícitos.
Tais esforços são fundamentais não apenas para assegurar a conformidade com normas e leis, mas também para preservar a reputação e a sustentabilidade das organizações no longo prazo.
Embora relacionadas, fraude e corrupção têm particularidades. A corrupção envolve o abuso de poder para benefício próprio, frequentemente associada a atos de suborno, extorsão ou influência indevida.
Por outro lado, a fraude foca no engano para obtenção de vantagens financeiras, sem necessariamente envolver abuso de poder ou posições oficiais.
A missão da Kronoos é auxiliar as empresas na otimização de suas práticas de conformidade, incluindo a identificação de riscos de fraude. Utilizando essa plataforma, atuarão de maneira ética e responsável, em conformidade com as leis e regulamentações vigentes em diferentes países. Para obter mais informações sobre o Kronoos, entre em contato com um de nossos especialistas!