As transações financeiras no Brasil ocorrem, em sua maioria em tempo real, diferentemente da realidade de alguns anos atrás. Portanto, o monitoramento em tempo real é uma estratégia voltada para a identificação de fraudes no exato momento em que elas ocorrem ou logo em seguida. Diferentemente das análises tradicionais, que operam exclusivamente após a conclusão das transações, o monitoramento em tempo real oferece uma resposta ágil e baseada em dados processados em milissegundos. Para isso, combina tecnologias avançadas, como aprendizado de máquina e algoritmos estatísticos, com o objetivo de rastrear padrões de comportamento, transações ou interações de usuários em tempo real.
Além de se destacar como uma ferramenta indispensável na prevenção de fraudes, o monitoramento em tempo real geralmente atua em conjunto com outras tecnologias, como a impressão digital de dispositivos, gráficos de identidade e modelos supervisionados de aprendizado de máquina.
Os sistemas de monitoramento em tempo real são integrados a plataformas robustas de prevenção de fraudes que utilizam aprendizado de máquina e processam continuamente grandes volumes de dados, identificando e reagindo a atividades suspeitas à medida que elas acontecem. O processo envolve etapas específicas:
A base do monitoramento em tempo real é a ampla coleta de informações provenientes de diversas fontes, incluindo registros de transações, perfis de usuários, características de dispositivos, dados de localização geográfica, entre outros. Com esses dados, é possível criar uma visão abrangente do comportamento esperado dos usuários.
Uma vez coletados, os dados são integrados ao sistema de monitoramento em tempo real por meio de pipelines com fluxo contínuo de informações. Durante essa etapa, os dados passam por transformações, enriquecimentos e organização para que sejam adequados à análise.
A detecção de fraudes em tempo real utiliza técnicas sofisticadas para identificar irregularidades, da seguinte forma: O sistema atua da seguinte forma:
Quando padrões suspeitos são detectados, o sistema emite alertas para que a equipe responsável investigue o caso ou, em certos casos, toma ações automáticas, como bloquear transações ou contas comprometidas.
Todas as atividades suspeitas detectadas, as ações tomadas e os resultados obtidos são documentados. Além de cumprir exigências de conformidade, essa documentação contribui para a geração de relatórios detalhados, que auxiliam na identificação de novas tendências de fraude e no aprimoramento das regras e algoritmos do sistema.
As organizações revisam continuamente a eficácia dos sistemas, ajustando parâmetros, refinando regras e modelos e acompanhando as táticas evolutivas dos fraudadores para aumentar a precisão e reduzir falsos positivos.
A adoção de sistemas de análise em tempo real traz diversas vantagens:
Os sistemas em tempo real são eficazes contra diversas práticas fraudulentas:
Sua empresa pode optar por desenvolver suas próprias soluções ou contratar fornecedores especializados. O desenvolvimento interno exige equipes qualificadas e um orçamento considerável para ajustes, mas plataformas terceirizadas oferecem ferramentas prontas e customizáveis, que facilitam a integração com sistemas já existentes.
A prevenção e detecção de fraudes financeiras exigem vigilância constante, segurança cibernética e uma estratégia baseada em tecnologia para ser bem-sucedida. A Kronoos auxilia as empresas na otimização de suas práticas de conformidade, incluindo a identificação de fraude. Monitore transações financeiras utilizando nossa tecnologia para análise de movimentações financeiras e detecção de indícios de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Para obter mais informações sobre o Kronoos, entre em contato com um de nossos especialistas!