O chamado monitor de transações financeiras é uma ferramenta essencial para acompanhar e analisar fluxos financeiros em tempo real. Seu principal objetivo é identificar movimentações atípicas, suspeitas ou que possam violar a legislação, os regulamentos do setor e demais regras aplicáveis, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou fraudes corporativas.
O monitor de transações financeiras é um sistema que rastreia e registra transações financeiras realizadas por uma organização e utiliza tecnologias avançadas, como inteligência artificial e aprendizado de máquina, para cruzar dados, identificar padrões de transações suspeitas e emitir alertas quando detectam atividades fora desse padrão esperado. Essa tecnologia tem se tornado indispensável, especialmente em setores altamente regulados, como o bancário, o financeiro e o de seguros, devido à crescente complexidade das normas de compliance e à necessidade de proteger a integridade das operações.
O sistema atua integrando diferentes fontes de dados, como cadastros de clientes, perfis socioeconômicos, histórico de transações e listas restritivas, que incluem sanções e Pessoas Expostas Politicamente (PEPs). Ele utiliza algoritmos avançados, muitas vezes baseados em inteligência artificial, para cruzar essas informações e detectar padrões de comportamento que possam indicar riscos, como fraudes, lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
Além disso, o monitor de transações financeiras é configurado para emitir alertas em tempo real, baseados em regras pré-estabelecidas, como valores acima de um limite específico, transações realizadas em locais de alto risco ou comportamentos fora do perfil usual do cliente, facilitando assim, a identificação de irregularidades e permitindo ações preventivas por parte das empresas.
O monitor de transações financeiras é utilizado para:
Muitas empresas de diversos setores, especialmente as do ramo financeiro, adotam esse tipo de sistemas visando uma maior confiabilidade nas operações.
O monitor de transações financeiras Kronoos é uma solução amplamente reconhecida para prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD-FT), totalmente alinhada às práticas recomendadas e à legislação brasileira.
Com foco na análise do comportamento financeiro dos clientes, o sistema cruza informações cadastrais, perfis socioeconômicos, listas restritivas, sanções e dados de Pessoas Expostas Politicamente (PEP). Nossa solução assegura que as instituições financeiras se mantenham atentas tanto às exigências nacionais quanto aos padrões globais de PLD-FT.
A plataforma oferece cenários de análise configurados de forma personalizada, considerando o segmento de mercado, natureza das operações, tipos de risco e perfil dos envolvidos. Essa flexibilidade permite a adaptação às necessidades específicas de cada instituição.
Conheça agora algumas das principais funcionalidades do monitor de transações financeiras Kronoos:
O monitor de transações financeiras Kronoos está estruturado na abordagem baseada no risco (ABR), permitindo às instituições ajustar a diligência conforme o perfil do cliente e o contexto da operação. Isso contribui para maior segurança financeira, proteção à reputação corporativa e conformidade com as normas regulatórias.
Além disso, o sistema realiza uma gestão contínua de listas restritivas, como as da ONU, OFAC e Banco da Inglaterra, e possibilita a personalização completa do workflow de análise.
O monitor de transações financeiras Kronoos foi projetado para atender às regulamentações mais recentes, como a Circular BCB 3.978/2020 e a Carta Circular 4.001/2020, mantendo as instituições em total conformidade regulatória.
A Kronoos desenvolveu ferramentas de monitoramento de transações financeiras que são úteis para todos os tipos de instituições financeiras, sejam elas bancos comerciais ou de varejo, inclusive com suporte a bancos correspondentes e operações financeiras comerciais. Entre em contato com um de nossos especialistas para saber mais!